Nordea wurde vom Bezirksgericht Kopenhagen mit 155 Millionen dänischen Kronen dafür bestraft, gegen Regeln zur Verhinderung von Geldwäsche verstoßen zu haben. Es handelt sich um einen großen Fall, in dem die Staatsanwaltschaft eine deutlich härtere Bestrafung gefordert hatte. Die am Montag bekannt gegebene Entscheidung betrifft Compliance-Mängel aus den Jahren 2012 bis 2015. Die Staatsanwaltschaft hatte eine Rekordstrafe von 6,6 Milliarden Kronen verlangt. Die Bank wurde in fünf von sieben Punkten freigesprochen. Die Richter erklärten, Nordea habe bei der Abwicklung von Unternehmen, die mit Devisentausch und Geldtransfers befasst waren, grob fahrlässig gehandelt. Ein Vorwurf richtete sich auf sechs Unternehmen, die 200- und 500-Euro-Banknoten im Gesamtwert von 85 Millionen Euro von Nordea gekauft hatten. Das Gericht stellte fest, dass Nordea bei solchen Kunden nicht die erhöhte Sorgfalt angewendet hat, die erforderlich ist, und dass sie Pflichten zur Untersuchung möglicherweise verdächtiger Aktivitäten vernachlässigt habe. Nordea wurde wegen grober Fahrlässigkeit in fünf von sechs Fällen für schuldig befunden und hinsichtlich des sechsten Unternehmens freigesprochen, weil es kein Kunde von Nordea gewesen sei. Die Entscheidung befasste sich auch mit der elektronischen Überwachung. Das Gericht sagte, mehr als 200.000 Transaktionswarnungen seien archiviert worden, wodurch verdächtige Transaktionen nicht rechtzeitig an das dänische Sekretariat zur Bekämpfung der Geldwäsche gemeldet werden konnten. Die Staatsanwaltschaft habe nicht nachweisen können, dass das System mit einer zu geringen Anzahl von Warnszenarien programmiert war, dennoch wurde die Bank teilweise schuldig gesprochen, weil sie elektronische Transaktionen nicht ausreichend überwacht habe. Beim größten Vorwurf nach Geldwert warf die Staatsanwaltschaft Nordea vor, zwischen 2012 und 2015 Transaktionen mit 25 Kunden nicht untersucht zu haben und verdächtige Aktivitäten in einem Gesamtumfang von mehr als 24 Milliarden Kronen nicht gemeldet zu haben. Das Gericht sprach Nordea von dieser Anschuldigung frei und stellte fest, dass die Staatsanwaltschaft Verstöße gegen das anwendbare Geldwäschegesetz nicht hinreichend belegt habe. Die Verhandlung umfasste 60 Gerichtstermine, die im Mai 2025 begannen, nachdem die Anklage im Juli 2024 formell von der Dänischen Nationalen Spezialeinheit für Schwerkriminalität erhoben worden war. Der Fall begann im Jahr 2016, nachdem die Dänische Finanzaufsichtsbehörde Nordea nach einer Aufsichtsprüfung bei der Polizei angezeigt hatte. Bei der Festsetzung der Geldbuße von 155 Millionen Kronen berücksichtigte das Gericht Art, Schwere und Umfang der Verstöße sowie mögliche Einsparungen durch das Unterlassen erforderlicher Kontrollen. Außerdem verwies es auf das ungewöhnlich lange Verfahren. Nordea hatte zuvor 700 Millionen Kronen für eine mögliche Geldstrafe zurückgestellt und erklärte, mit dem Ergebnis zufrieden zu sein. Die Bank wurde teilweise verurteilt und mit einer Geldstrafe belegt, während sie in den meisten Punkten freigesprochen wurde.