Nordea è stata multata con 155 milioni di corone danesi dal Tribunale distrettuale di Copenaghen per violazione delle norme contro il riciclaggio di denaro, in un caso importante per il quale i pubblici ministeri chiedevano di punire in modo più severo. La sentenza, annunciata lunedì, riguarda carenze di conformità risalenti al periodo 2012-2015. I pubblici ministeri avevano chiesto una multa record di 6,6 miliardi di corone. La banca è stata assolta in cinque dei sette capi d’imputazione. I giudici hanno dichiarato che Nordea ha agito con negligenza grave nella gestione delle società coinvolte nello scambio di valute e nei trasferimenti di denaro. Uno dei capi d’imputazione si è concentrato su sei società che hanno acquistato banconote da 200 e 500 euro per un valore complessivo di 85 milioni di euro da Nordea. Il tribunale ha ritenuto che Nordea non abbia applicato il livello di controlli rafforzati richiesto per tali clienti e abbia trascurato i doveri di indagare su attività potenzialmente sospette. Nordea è stata giudicata colpevole di negligenza grave per cinque delle sei società e assolta riguardo la sesta perché non era un cliente di Nordea. La sentenza ha affrontato anche il monitoraggio elettronico. Il tribunale ha affermato che oltre 200.000 avvisi sulle transazioni sono stati archiviati, il che ha impedito che le operazioni sospette venissero segnalate tempestivamente al Segretariato per la lotta contro il riciclaggio di denaro della Danimarca. I pubblici ministeri non hanno dimostrato che il sistema fosse programmato con un numero insufficiente di scenari di allerta, ma la banca è stata comunque ritenuta parzialmente colpevole per non aver monitorato adeguatamente le transazioni elettroniche. Nel capo più ampio per valore monetario, i pubblici ministeri hanno accusato Nordea di non aver indagato transazioni che coinvolgevano 25 clienti tra il 2012 e il 2015 e di non aver segnalato attività sospette per un totale superiore a 24 miliardi di corone. Il tribunale ha assolto Nordea da questa contestazione, ritenendo che i pubblici ministeri non avessero sufficientemente dimostrato violazioni della normativa applicabile in materia di antiriciclaggio. Il procedimento ha coinvolto 60 udienze, a partire da maggio 2025, dopo che le accuse erano state formalmente presentate dall’Unità nazionale speciale per i reati di Danimarca nel luglio 2024. Il caso è iniziato nel 2016 dopo che l’Autorità danese di vigilanza finanziaria ha segnalato Nordea alla polizia in seguito a un’ispezione di supervisione. Nel determinare la multa da 155 milioni di corone, il tribunale ha considerato la natura, la gravità e la portata delle violazioni, oltre ai potenziali risparmi derivanti dai controlli richiesti omessi. La sentenza ha citato anche la durata eccezionalmente lunga del procedimento. Nordea in precedenza aveva accantonato 700 milioni di corone per una possibile multa e ha dichiarato di essere soddisfatta dell’esito. La banca è stata condannata in parte e multata, pur essendo stata assolta sulla maggior parte dei capi d’accusa.