Nordea a été condamnée à une amende de 155 millions de couronnes danoises par le tribunal de district de Copenhague pour violation des règles de lutte contre le blanchiment d’argent, dans une affaire majeure où les procureurs demandaient une sanction plus sévère. Le jugement, rendu public lundi, concerne des manquements de conformité remontant à 2012 à 2015. Les procureurs réclamaient une amende record de 6,6 milliards de couronnes. La banque a été acquittée sur cinq des sept chefs d’accusation. Les juges ont indiqué que Nordea avait agi avec une négligence grave dans la gestion des sociétés impliquées dans le change de devises et les transferts d’argent. Un des chefs d’accusation portait sur six entreprises qui ont acheté des billets de banque de 200 et 500 euros, pour un montant total de 85 millions d’euros, auprès de Nordea. Le tribunal a estimé que Nordea n’avait pas appliqué le niveau de vigilance renforcé requis pour ces clients et avait négligé ses obligations d’enquêter sur des activités potentiellement suspectes. Nordea a été déclarée coupable de négligence grave pour cinq des six entreprises et acquittée pour la sixième, car il ne s’agissait pas d’une cliente de Nordea. La décision traite également de la surveillance électronique. Le tribunal a indiqué que plus de 200 000 alertes de transactions avaient été archivées, ce qui a empêché de signaler rapidement les opérations suspectes au Secrétariat danois de lutte contre le blanchiment d’argent. Les procureurs n’ont pas prouvé que le système était programmé avec un nombre insuffisant de scénarios d’alerte, mais la banque a néanmoins été reconnue partiellement coupable pour ne pas avoir suffisamment surveillé les transactions électroniques. Dans le chef le plus important en valeur monétaire, les procureurs reprochaient à Nordea de ne pas avoir enquêté sur des transactions impliquant 25 clients entre 2012 et 2015, et de ne pas avoir signalé des activités suspectes totalisant plus de 24 milliards de couronnes. Le tribunal a acquitté Nordea de cette accusation, estimant que les procureurs n’avaient pas suffisamment démontré des violations de la loi applicable en matière de lutte contre le blanchiment d’argent. La procédure a compté 60 audiences à partir de mai 2025, après que les charges aient été formellement portées par la Unité nationale spéciale de criminalité du Danemark en juillet 2024. L’affaire a débuté en 2016 après que l’Autorité danoise de contrôle financier a signalé Nordea à la police à la suite d’une inspection de supervision. Pour fixer l’amende de 155 millions de couronnes, le tribunal a tenu compte de la nature, de la gravité et de l’ampleur des violations, ainsi que des économies potentielles liées à des contrôles requis omis. Il a également cité la durée inhabituellement longue de la procédure. Nordea avait auparavant provisionné 700 millions de couronnes pour une éventuelle amende et a indiqué être satisfaite du résultat. La banque a été condamnée en partie et a été sanctionnée, tout en étant acquittée sur la majorité des chefs d’accusation.