Nordea is door de rechtbank in Kopenhagen beboet met 155 miljoen Deense kronen wegens het overtreden van regels tegen witwassen, in een grote zaak waarin de aanklagers een zwaardere bestraffing hadden gevraagd. Het vonnis, dat maandag werd bekendgemaakt, gaat over tekortkomingen op het gebied van compliance uit de periode 2012 tot en met 2015. De aanklagers hadden een recordboete van 6,6 miljard kronen geëist. De bank werd op vijf van de zeven punten vrijgesproken. De rechters zeiden dat Nordea met grove nalatigheid heeft gehandeld bij het afhandelen van bedrijven die betrokken waren bij valutawisseling en geldtransfers. Eén tenlastelegging richtte zich op zes bedrijven die 200- en 500-eurobankbiljetten ter waarde van in totaal 85 miljoen euro van Nordea kochten. De rechtbank oordeelde dat Nordea niet de verscherpte controle toepaste die voor dergelijke klanten vereist is en zijn taken om mogelijk verdachte activiteiten te onderzoeken heeft verwaarloosd. Nordea werd schuldig bevonden aan grove nalatigheid voor vijf van de zes bedrijven en vrijgesproken met betrekking tot het zesde omdat het geen klant van Nordea was. De uitspraak ging ook in op elektronische monitoring. De rechtbank zei dat meer dan 200.000 transactiesignalen waren gearchiveerd, waardoor verdachte transacties niet tijdig konden worden gemeld aan het Deense Anti-Money Laundering Secretariat. De aanklagers hebben niet bewezen dat het systeem was geprogrammeerd met een onvoldoende aantal alertsituaties, maar de bank werd wel deels schuldig bevonden omdat zij elektronische transacties niet adequaat monitorde. In het grootste onderdeel naar geldwaarde beschuldigden de aanklagers Nordea ervan dat zij tussen 2012 en 2015 transacties waarbij 25 klanten betrokken waren niet heeft onderzocht en verdachte activiteiten met een totaal van meer dan 24 miljard kronen niet heeft gemeld. De rechtbank sprak Nordea vrij van deze beschuldiging en oordeelde dat de aanklagers de schendingen van de toepasselijke anti-witwaswet niet voldoende hadden aangetoond. De procedure bestond uit 60 zittingen, die in mei 2025 begonnen, nadat de aanklachten in juli 2024 formeel waren ingediend door de Deense National Special Crime Unit. De zaak begon in 2016 nadat de Deense toezichthouder voor financiële diensten Nordea bij de politie had aangemeld na een toezichtsinspectie. Bij het vaststellen van de boete van 155 miljoen kronen hield de rechtbank rekening met de aard, ernst en omvang van de overtredingen, evenals met mogelijke besparingen door het nalaten van vereiste controles. Ook werd gewezen op de uitzonderlijk lange duur van de procedure. Nordea had eerder 700 miljoen kronen opzijgezet voor een mogelijke boete en zei tevreden te zijn met de uitkomst. De bank is gedeeltelijk veroordeeld en beboet, terwijl zij op de meeste punten werd vrijgesproken.