A Nordea foi multada em 155 milhões de coroas dinamarquesas pelo Tribunal Distrital de Copenhaga por violar as regras de prevenção do branqueamento de capitais, num processo importante em que os procuradores tinham pedido uma punição mais severa. A decisão do tribunal, anunciada na segunda-feira, diz respeito a falhas de conformidade que remontam a 2012 a 2015. Os procuradores tinham exigido uma multa recorde de 6,6 mil milhões de coroas. O banco foi absolvido em cinco das sete acusações. Os juízes disseram que a Nordea agiu com negligência grave no tratamento de empresas envolvidas em trocas de moeda e transferências de dinheiro. Um dos pontos de acusação incidiu sobre seis empresas que compraram notas de 200 e 500 euros, num valor combinado de 85 milhões de euros, à Nordea. O tribunal concluiu que a Nordea não aplicou o escrutínio reforçado exigido para esse tipo de clientes e negligenciou os deveres de investigar atividades potencialmente suspeitas. A Nordea foi considerada culpada de negligência grave em cinco das seis empresas e absolvida em relação à sexta, porque não era cliente da Nordea. O veredito também abordou a monitorização eletrónica. O tribunal afirmou que mais de 200.000 alertas de transações foram arquivados, o que impediu que transações suspeitas fossem comunicadas atempadamente ao Secretariado de Luta contra o Branqueamento de Capitais da Dinamarca. Os procuradores não provaram que o sistema foi programado com um número insuficiente de cenários de alerta, mas o banco ainda foi considerado parcialmente culpado por não monitorizar adequadamente as transações eletrónicas. No maior ponto, em termos de valor monetário, os procuradores acusaram a Nordea de não investigar transações envolvendo 25 clientes entre 2012 e 2015 e de não comunicar atividade suspeita totalizando mais de 24 mil milhões de coroas. O tribunal absolveu a Nordea dessa acusação, ao considerar que os procuradores não demonstraram suficientemente violações da legislação aplicável de prevenção do branqueamento de capitais. O processo envolveu 60 sessões de tribunal, com início em maio de 2025, depois de as acusações terem sido formalmente apresentadas pela Unidade Nacional Especial de Crimes da Dinamarca em julho de 2024. O caso começou em 2016 após a Autoridade de Supervisão Financeira dinamarquesa ter denunciado a Nordea à polícia na sequência de uma inspeção de supervisão. Ao fixar a multa de 155 milhões de coroas, o tribunal considerou a natureza, a gravidade e a escala das violações, bem como as possíveis economias decorrentes de controlos obrigatórios falhados. O tribunal também mencionou a duração invulgarmente longa do processo. A Nordea tinha anteriormente provisionado 700 milhões de coroas para uma eventual multa e disse estar satisfeita com o resultado. O banco foi condenado em parte e multado, embora tenha sido absolvido na maioria das acusações.