Nordea fue multada con 155 millones de coronas danesas por el Tribunal de Distrito de Copenhague por infringir las normas contra el blanqueo de dinero, en un caso importante en el que los fiscales pedían un castigo más severo. La sentencia, anunciada el lunes, se refiere a fallos de cumplimiento que se remontan a 2012 y 2015. Los fiscales habían solicitado una multa récord de 6.600 millones de coronas. El banco fue absuelto en cinco de siete cargos. Los jueces dijeron que Nordea actuó con negligencia grave al gestionar empresas vinculadas al intercambio de divisas y a transferencias de dinero. Uno de los cargos se centró en seis empresas que compraron billetes de 200 y 500 euros por un valor combinado de 85 millones de euros a Nordea. El tribunal consideró que Nordea no aplicó el nivel reforzado de escrutinio requerido para este tipo de clientes y descuidó sus deberes de investigar posibles actividades sospechosas. Nordea fue declarada culpable de negligencia grave en cinco de las seis empresas y absuelta respecto de la sexta, debido a que no era cliente de Nordea. La resolución también abordó la supervisión electrónica. El tribunal señaló que se archivaron más de 200.000 alertas de transacciones, lo que impidió que las operaciones sospechosas se comunicaran con prontitud al Secretariado de Lucha contra el Blanqueo de Dinero de Dinamarca. La fiscalía no logró demostrar que el sistema estuviera programado con un número insuficiente de escenarios de alerta, pero el banco aun así fue declarado parcialmente culpable por no supervisar adecuadamente las transacciones electrónicas. En el mayor cargo en términos de cuantía, los fiscales acusaron a Nordea de no investigar transacciones relacionadas con 25 clientes entre 2012 y 2015, y de no reportar actividad sospechosa por un total de más de 24.000 millones de coronas. El tribunal absolvió a Nordea de esta acusación al considerar que los fiscales no habían demostrado de manera suficiente las infracciones de la normativa aplicable contra el blanqueo de dinero. El proceso incluyó 60 sesiones judiciales que comenzaron en mayo de 2025, después de que en julio de 2024 se presentaran formalmente los cargos por la Unidad Nacional Especial de Delitos de Dinamarca. El caso comenzó en 2016 tras el informe de la Autoridad Danesa de Supervisión Financiera a la policía, después de una inspección de supervisión. Al fijar la multa de 155 millones de coronas, el tribunal tuvo en cuenta la naturaleza, la gravedad y la magnitud de las infracciones, así como los posibles ahorros derivados de controles requeridos omitidos. También citó la duración inusualmente larga del proceso. Nordea había reservado previamente 700 millones de coronas para una posible multa y dijo que estaba satisfecha con el resultado. El banco ha sido condenado en parte y multado, y absuelto en la mayoría de los cargos.