Nordea została ukarana grzywną w wysokości 155 mln duńskich koron przez Sąd Rejonowy w Kopenhadze za naruszenie przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy, w głośnej sprawie, w której prokuratorzy domagali się surowszej kary. Wyrok ogłoszony w poniedziałek dotyczy uchybień w zakresie zgodności, sięgających lat 2012-2015. Prokuratorzy domagali się rekordowej kary 6,6 mld koron. Bank został uniewinniony w pięciu z siedmiu zarzutów. Sędziowie stwierdzili, że Nordea działała z rażącym niedbalstwem, prowadząc obsługę spółek zaangażowanych w wymianę walut oraz transfery pieniędzy. Jeden z zarzutów dotyczył sześciu spółek, które kupiły od Nordea banknoty 200- i 500-euro o łącznej wartości 85 mln euro. Sąd uznał, że Nordea nie zastosowała podwyższonego poziomu kontroli wymaganego dla takich klientów oraz zaniedbała obowiązki polegające na badaniu potencjalnie podejrzanych działań. Nordea została uznana za winną rażącego niedbalstwa w przypadku pięciu z sześciu spółek, a uniewinniona w odniesieniu do szóstej, ponieważ nie była ona klientem Nordea. Orzeczenie odnosiło się również do elektronicznego monitorowania. Sąd stwierdził, że ponad 200 tys. alertów transakcyjnych zostało zarchiwizowanych, co uniemożliwiło niezwłoczne zgłaszanie podejrzanych transakcji do duńskiego sekretariatu ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy. Prokuratorzy nie wykazali, że system był zaprogramowany z niewystarczającą liczbą scenariuszy alertów, jednak bank uznano częściowo za winnego za to, że nie monitorował odpowiednio transakcji elektronicznych. W największym zarzucie pod względem wartości pieniężnej prokuratorzy oskarżyli Nordea o to, że w latach 2012-2015 nie badała transakcji obejmujących 25 klientów oraz nie zgłaszała podejrzanych działań o łącznej wartości przekraczającej 24 mld koron. Sąd uniewinnił Nordea od tego zarzutu, uznając, że prokuratorzy nie wykazali w wystarczającym stopniu naruszeń obowiązujących przepisów ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Postępowanie obejmowało 60 posiedzeń sądowych, rozpoczętych w maju 2025 r., po tym jak w lipcu 2024 r. duńska National Special Crime Unit formalnie wniosła oskarżenia. Sprawa rozpoczęła się w 2016 r., po tym jak Duńska Finansowa Komisja Nadzoru Finansowego zgłosiła Nordea policji po inspekcji nadzorującej. Ustalając karę w wysokości 155 mln koron, sąd uwzględnił charakter, stopień i skalę naruszeń, a także potencjalne oszczędności wynikające z pominięcia wymaganych kontroli. Wskazał również na wyjątkowo długi przebieg postępowania. Nordea wcześniej zarezerwowała 700 mln koron na ewentualną karę i oświadczyła, że jest zadowolona z rozstrzygnięcia. Bank został skazany częściowo i ukarany grzywną, a jednocześnie uniewinniony w większości zarzutów.