La Guardia Civil a fermé une chaîne TikTok qui proposait jusqu’à 100 euros à des personnes qui ouvraient des comptes bancaires puis en confiaient ultérieurement la gestion. L’opération « Black-Account » a conduit à deux arrestations, dont celle de l’administrateur du profil, et à l’ouverture d’une enquête visant une troisième personne. Les agents ont identifié au moins 162 victimes concernées et ont récupéré 38 000 euros. Les enquêteurs ont lancé l’investigation il y a environ un an, après une plainte déposée à Grenade. Ils ont ensuite suivi la piste financière et technologique derrière le système utilisé pour recruter des « courriers économiques », accusés de transférer de l’argent lié à des escroqueries et à d’autres cybercrimes. Le mécanisme a débuté sur TikTok. L’un des détenus a publié des vidéos promettant 100 euros et a fourni un contact téléphonique en commentaire. Les personnes ayant répondu ont ouvert des comptes à leur nom et ont réalisé les vérifications d’identité en utilisant leur visage et leur pièce d’identité nationale. Ensuite, elles auraient été tenues de remettre les identifiants d’accès à leurs comptes bancaires et les codes de vérification par SMS reçus, ce qui les aurait amenées à perdre le contrôle tandis que les comptes restaient à leurs noms. L’argent a ensuite été transféré entre des comptes et des plateformes financières, avec des mouvements supplémentaires via des services de cryptomonnaies destinés à rendre la trace plus difficile à suivre. L’une des personnes faisant l’objet de l’enquête aurait accumulé 26 comptes dans huit banques. Dans un cas, environ 80 000 euros auraient circulé via un seul compte dans une entité financière numérique. L’enquête reste ouverte et la Guardia Civil a indiqué qu’elle n’excluait pas d’autres arrestations.